07.10.2024 г.

В 2023 году число случаев подделки доверенностей и судебных приказов выросло на 12%

В 2023 году число случаев подделки доверенностей, судебных приказов и других официальных документов увеличилось на 12%. Это следует из аналитического отчета “Исследование актуальных угроз мошенничества с использованием поддельных документов”, представленного разработчиком AI-решений Smart Engines и юридической фирмой INTELLECT на форуме Национального совета финансового рынка (НСФР).

Специалисты Smart Engines и юристы INTELLECT провели масштабное исследование, посвященное преступлениям с использованием поддельных документов и методам их предотвращения с помощью технологий искусственного интеллекта. Они установили, что за последние 5 лет наметилась тенденция к увеличению числа преступлений, связанных с подделкой документов. 

Авторы отчета выяснили, что с 2019 по 2023 года по статьям 324-327.2 УК РФ — незаконное приобретение и сбыт документов — было зафиксировано около 48 000 судебных дел. По статье 327 УК РФ — подделка, изготовление и оборот документов — за аналогичный период количество судебных дел составило 21 000.  Чаще всего подделывают удостоверяющие личность документы: общегражданские паспорта РФ и паспорта стран СНГ, водительские удостоверения, миграционные карты, разрешения на работу и другие. Количество судебных дел, в которых они фигурируют, составляет 92% от общего числа. Однако в 2023 году был зафиксирован рост числа преступлений с подделкой бухгалтерских отчетов, налоговых деклараций, выписок по банковским счетам, свидетельств о регистрации предприятий, судебных приказов и нотариальных доверенностей на 12%. 

“Подделка документов была и остается серьезной проблемой, причем для всех секторов экономики. Этим исследованием мы заложили системную основу для развития наших технологий детекции подложных документов. Выявив наиболее часто встречаемые способы незаконного изготовления документов и схемы их распространения, мы смогли адаптировать наши системы под них и обеспечить компаниям эффективный инструмент противодействия мошенникам”, — комментирует генеральный директор Smart Engines, доктор технических наук Владимир Арлазаров. 

Smart Engines является одним из ведущих разработчиков в области распознавания документов и проверки их подлинности, который только за 2023 год получил 12 патентов на изобретения в этой сфере. Решения компании позволяют выявлять подделки в физических и цифровых каналах. ИИ  Smart Engines проверяет документы в трех диапазонах — оптическом, ультрафиолетовом (УФ), инфракрасном (ИК) — и выявляет более 60 признаков подделки. Система проверяет оригинальность и элементы защиты бланка документа (защитные флуоресцентные волокна, флуоресцентные чернила, специальную полиграфическую бумагу и т.д.), выявляет механические вмешательства  в сам документ, включая исправления данных, переклейки или перепечатки, а также в паспортах с чипами сравнивает данные чипа с данными на документе.